ご関係

お父様が亡くなられて、ご長男にお越しいただきました。
相続人はお母様、ご長男です。

財産内容

財産額：６千２百万円
不動産：２千４百万円
有価証券：１百万円
預貯金：３千万円
生命保険契約に関する権利：７百万円

ご相談内容

相続が発生し、父の財産は不動産が２千４百万、預金が１千２百万円の合計３千６百万円で、父の財産だけを計算すると申告が必要ないと思われるが、母の預貯金が５千万円ある。申告すべきか相談したい。

ご提案内容

お父様のとお母さまの預金通帳を調査した結果、お母様の預金のうち、１千５百万円がお父様の相続財産と考えられることをお客様にご説明し、申告をすることとしました。

また、お父様が保険料を負担し、保険契約者がお母様となっている生命保険契約に関する権利があることも判明しました。こうして相続財産を確定した上で、お母様の今後のご生活をされるうえで必要と思われる預金額をご提案し、二次相続をも踏まえた遺産分割のお手伝いをしました。